貨幣政策明年轉向 臺新銀行:目前正是存債好時機

貨幣政策明年轉向 臺新銀行:目前正是存債好時機
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劉熾原表示,觀察過往降息循環,從停止升息期間到降息後6個月,投資級債均有回升機會。圖/仝澤蓉攝影

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市場普遍預期美國聯準會(Fed)將在2024年展開降息循環,臺新銀行(2887)舉行「2024投資趨勢論壇」,建議新的一年投資人可把握降息轉折時間點,伺機佈局債券,搭配「盈餘成長性高、負債低」的選股策略,佈局科技、通訊及健護產業股,掌握獲利契機。

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臺新銀行理財商品處資深副總經理劉熾原表示,債券的特色是殖利率固定,目前(降息前)是殖利率最高的時候,現在正是存債的好時機。

劉熾原表示,歷史經驗顯示,Fed降息前,債券會是直接受惠的資產類別,觀察過往降息循環,從停止升息期間到降息後6個月 ,投資級債均有回升機會。投資人應趁殖利率還在高檔期間,佈局債券,鎖定高息收和資本利得潛力。

若投資人想擁有較高資本利得潛力,可選擇折價債券或零息債券 ,搭配離到期日較長的長天期債券,相較短天期債券將更能感受到降息所帶來價格走升空間。

不過劉熾原提醒,零息債的獲利來源是資本利得,購買零息債要把握兩個中點,第一閒置資金,第二不要單買。

債券配置上仍建議高信評、低違約風險的投資級債做爲核心配置 ,同時享有穩健金流和資產保全效果;積極型投資人可在2024年下半年降息確立後,酌量佈局風險較高的非投資級債和新興美元主權債,相較投資級債,可獲得更高收益效果。

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